尽调清单生成器
按「法域 × 资产类别 × 你的角色」生成一份可直接分派给同事的尽调问题清单：每条都写清为什么问、去哪里查、合格证据长什么样。免费、无需注册即可生成与导出。
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本清单为公开信息整理，不构成法律意见、审计意见或投资建议；请结合官方原文与专业顾问判断。每条问题的「去哪里查」均为官方或权威来源，点击即可核对。
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主体与牌照 (8)
| 发行主体的法定注册名称与实体编号是什么？
为什么问：同名或近似名是冒充持牌机构的常见手法，实体编号是唯一锚点。
去哪里查：香港公司注册处综合资讯系统 ↗ · 本站持牌清单 →
合格证据：官方登记册页面截图或导出件，含名称、编号、状态与查询日期。
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| 该主体是否持有本项目所需的牌照或登记？
为什么问：无牌经营是最直接的合规风险，也是准入的一票否决项。
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合格证据：监管登记册中该主体的牌照类别与有效期截图。
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| 牌照编号、类别与有效期是否与宣传口径一致？
为什么问：宣传中常出现「某机构关联方持牌」的模糊表述。
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合格证据：牌照编号逐项比对表，含有效期起止日。
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| 能否在监管机构的公开名录中检索到该主体？
为什么问：查不到即为高风险信号，需回退到原始登记册核实。
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合格证据：检索结果的 URL 与查询时间戳（含查询词）。
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| 是否存在针对该主体的监管处罚、警示或撤销记录？
为什么问：历史监管动作直接影响受托责任判断。
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合格证据：处罚/警示原文链接与文号，或「无记录」的检索留痕。
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| 主体与实际发行方、运营方是否为同一实体（SPV 结构）？
为什么问：责任主体不清会在违约时阻断追偿路径。
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合格证据：结构图 + 各层实体的登记证明，标明签署方。
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| 该安排是否构成香港《证券及期货条例》下的受规管活动（第 1/4/9 类）？
为什么问：受规管活动判定错误会导致无牌经营风险。
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合格证据：SFC 登记册中的受规管活动类别 + 法律意见或监管函件。
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| 是否存在适用法域的法律意见书与监管往来函件？
为什么问：法律意见是出具合规意见的必要依据。
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合格证据：意见书全文 + 监管函件编号与日期（如有）。
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资产与结构 (8)
| 底层资产是什么，法律上如何界定权属？
为什么问：权属界定不清的资产无法在破产中隔离。
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合格证据：发行文件/信托契约中的资产定义条款与权属证明。
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| 资产规模、计价币种与估值方法是什么？
为什么问：估值口径不一致会让规模数字失真。
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合格证据：估值政策文件 + 最近一期估值报告（含方法、频率、基准日）。
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| 是否有可获取的发行文件、条款清单或招募说明书？
为什么问：没有正式文件的项目无法完成书面尽调。
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合格证据：文件原件 PDF 与版本号、发布日期。
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| 投资者准入要求（合格投资者/专业投资者）是什么？
为什么问：错配销售是监管处罚的高频原因。
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合格证据：文件中的准入条款原文与适用法域依据。
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| 赎回与兑付条款是什么（周期 T+n、门槛、暂停条件）？
为什么问：赎回暂停条款决定流动性风险的真实敞口。
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合格证据：条款原文 + 历史赎回执行记录（含最长处理时长）。
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| 费用与收益分配安排（管理费、业绩报酬、税费）如何约定？
为什么问：费用不透明会显著侵蚀实际收益。
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合格证据：费率表原文与计提口径说明，最好有第三方复核。
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| 是否属于香港金管局数码债券/Ensemble 等计划项下的安排？
为什么问：纳入官方计划的项目有额外的公开披露可交叉验证。
合格证据：HKMA 新闻稿或计划名单原文链接。
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| 国债的到期结构、久期与利率风险如何披露？
为什么问：久期错配是货币市场类产品的核心风险。
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合格证据：持仓明细（到期日分布、加权久期）与估值日。
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托管与审计 (5)
| 资产由谁托管，托管模式是独立托管还是自营保管？
为什么问：自营保管意味着资产混同风险。
去哪里查：香港公司注册处综合资讯系统 ↗
合格证据：托管协议关键页（托管人、账户性质、隔离条款）。
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| 托管方是否持牌或受监管，监管者是谁？
为什么问：无监管托管方无法提供独立第三人证据。
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合格证据：托管方牌照/登记信息与监管机构名称。
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| 审计方是谁，最近一次审计意见类型与基准日？
为什么问：非标意见或长期未审计是最强风险信号之一。
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合格证据：审计报告封面与意见段（含事务所名称、签署日、意见类型）。
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| 是否有定期的储备金或资产存在证明报告？
为什么问：没有定期证明，规模数字无法被独立验证。
去哪里查：香港公司注册处综合资讯系统 ↗
合格证据：最近一期报告链接与频率承诺（月/季），以及出具方。
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| 破产隔离安排如何设计（SPV、信托或账户隔离）？
为什么问：隔离失效时投资者权益与发起人资产混同。
去哪里查：香港公司注册处综合资讯系统 ↗
合格证据：法律意见书或结构说明中的隔离条款原文。
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链上与流通 (5)
| 合约地址与所在链是什么，部署者是谁？
为什么问：合约地址错误会导致后续全部链上结论失真。
去哪里查：Etherscan 区块浏览器 ↗
合格证据：区块浏览器地址页（含链标识、部署交易哈希）。
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| 合约是否可升级，管理员权限是否集中？
为什么问：可升级且权限集中意味着单点作恶可能。
去哪里查：Etherscan 区块浏览器 ↗
合格证据：合约权限清单（owner/minter/pauser 地址与多签情况）。
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| 链上规模、持有人数与前十大持有人占比是多少？
为什么问：集中度过高时二级价格易被操纵。
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合格证据：浏览器持仓分布截图 + 抓取区块高度与时间。
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| 是否在交易所挂牌，交易对与流动性如何？
为什么问：未挂牌或深度极差的代币难以实现退出。
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合格证据：交易所行情页链接 + 近 30 日成交数据。
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| 是否存在转账限制、白名单或冻结机制？
为什么问：冻结机制直接影响资产可转移性。
去哪里查：Etherscan 区块浏览器 ↗
合格证据：合约源码中的限制函数或发行文件中的相关条款。
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风险与争议 (5)
| 是否存在媒体质疑、争议事件或诉讼？
为什么问：负面信息往往先于官方披露出现。
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合格证据：至少两条独立来源（原文链接 + 发布时间），并核对当事人回应。
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| 关联方或同一控制人名下是否存在风险主体？
为什么问：关联风险是准入审查的必要一环。
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合格证据：关联方清单（登记册口径）+ 各自的风险状态留痕。
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| 是否发生脱锚、兑付逾期或暂停赎回？
为什么问：历史兑付异常是最强的违约前瞻指标。
去哪里查：CoinGecko ↗
合格证据：价格/兑付记录时间轴 + 官方说明链接。
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| 是否存在关键人依赖（核心团队、技术提供方）？
为什么问：关键人离职或技术方终止会中断项目运转。
去哪里查：香港公司注册处综合资讯系统 ↗
合格证据：团队与供应商清单，及核心人员的公开履历。
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| 是否有法律意见书，其结论与适用边界如何表述？
为什么问：意见书的假设与限制决定了结论可用范围。
去哪里查：香港公司注册处综合资讯系统 ↗
合格证据：意见书全文（重点关注假设、限制、适用法域与日期）。
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持续监控 (5)
| 牌照状态是否纳入变更监控（有效→暂停/撤销）？
为什么问：牌照变化是最需要即时响应的红级信号。
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合格证据：监控配置截图 + 最近一次检查时间。
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| 所关注法域是否纳入新规与处罚监控？
为什么问：监管变化会改变既有结论的前提。
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合格证据：监控规则说明 + 触发记录样例。
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| 链上规模是否纳入异常变动监控（如 7 日 ±30%）？
为什么问：规模骤变通常先于公告出现。
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合格证据：监控阈值设置 + 至少一次触发记录。
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| 储备金报告是否按承诺频率出具，逾期是否有提醒？
为什么问：报告逾期是储备金类项目的高频风险。
去哪里查：香港公司注册处综合资讯系统 ↗
合格证据：出具时间表 + 逾期天数计算规则。
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| 挂牌与下架状态是否纳入监控？
为什么问：下架直接影响退出路径与估值。
去哪里查：CoinGecko ↗ · 本站全市场库 →
合格证据：交易所符号交叉检查记录（含检查日期）。
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