盡調清單生成器
按「法域 × 資產類別 × 你的角色」生成一份可直接分派給同事的盡調問題清單：每條都寫清為什麼問、去哪裡查、合格證據長什麼樣。免費、無需註冊即可生成與導出。
使用邊界
本清單為公開信息整理，不構成法律意見、審計意見或投資建議；請結合官方原文與專業顧問判斷。每條問題的「去哪裡查」均為官方或權威來源，點擊即可核對。
生成條件
進度 0 / 36
登錄後可保存與復用
主體與牌照 (8)
| 發行主體的法定註冊名稱與實體編號是什麼？
為什麼問：同名或近似名是冒充持牌機構的常見手法，實體編號是唯一錨點。
去哪裡查：香港公司註冊處綜合資訊系統 ↗ · 本站持牌清單 →
合格證據：官方登記冊頁面截圖或匯出件，含名稱、編號、狀態與查詢日期。
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| 該主體是否持有本專案所需的牌照或登記？
為什麼問：無牌經營是最直接的合規風險，也是准入的一票否決項。
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合格證據：監管登記冊中該主體的牌照類別與有效期截圖。
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| 牌照編號、類別與有效期是否與宣傳口徑一致？
為什麼問：宣傳中常出現「某機構關聯方持牌」的模糊表述。
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合格證據：牌照編號逐項比對錶，含有效期起止日。
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| 能否在監管機構的公開名錄中檢索到該主體？
為什麼問：查不到即為高風險訊號，需回退到原始登記冊核實。
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合格證據：檢索結果的 URL 與查詢時間戳（含查詢詞）。
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| 是否存在針對該主體的監管處罰、警示或撤銷記錄？
為什麼問：歷史監管動作直接影響受託責任判斷。
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合格證據：處罰/警示原文連結與文號，或「無記錄」的檢索留痕。
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| 主體與實際發行方、運營方是否為同一實體（SPV 結構）？
為什麼問：責任主體不清會在違約時阻斷追償路徑。
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合格證據：結構圖 + 各層實體的登記證明，標明簽署方。
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| 該安排是否構成香港《證券及期貨條例》下的受規管活動（第 1/4/9 類）？
為什麼問：受規管活動判定錯誤會導致無牌經營風險。
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合格證據：SFC 登記冊中的受規管活動類別 + 法律意見或監管函件。
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| 是否存在適用法域的法律意見書與監管往來函件？
為什麼問：法律意見是出具合規意見的必要依據。
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合格證據：意見書全文 + 監管函件編號與日期（如有）。
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資產與結構 (8)
| 底層資產是什麼，法律上如何界定權屬？
為什麼問：權屬界定不清的資產無法在破產中隔離。
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合格證據：發行檔案/信託契約中的資產定義條款與權屬證明。
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| 資產規模、計價幣種與估值方法是什麼？
為什麼問：估值口徑不一致會讓規模數字失真。
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合格證據：估值政策檔案 + 最近一期估值報告（含方法、頻率、基準日）。
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| 是否有可獲取的發行檔案、條款清單或招募說明書？
為什麼問：沒有正式檔案的專案無法完成書面盡調。
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合格證據：檔案原件 PDF 與版本號、釋出日期。
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| 投資者准入要求（合格投資者/專業投資者）是什麼？
為什麼問：錯配銷售是監管處罰的高頻原因。
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合格證據：檔案中的准入條款原文與適用法域依據。
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| 贖回與兌付條款是什麼（週期 T+n、門檻、暫停條件）？
為什麼問：贖回暫停條款決定流動性風險的真實敞口。
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合格證據：條款原文 + 歷史贖回執行記錄（含最長處理時長）。
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| 費用與收益分配安排（管理費、業績報酬、稅費）如何約定？
為什麼問：費用不透明會顯著侵蝕實際收益。
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合格證據：費率表原文與計提口徑說明，最好有第三方複核。
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| 是否屬於香港金管局數碼債券/Ensemble 等計劃項下的安排？
為什麼問：納入官方計劃的專案有額外的公開披露可交叉驗證。
合格證據：HKMA 新聞稿或計劃名單原文連結。
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| 國債的到期結構、久期與利率風險如何披露？
為什麼問：久期錯配是貨幣市場類產品的核心風險。
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合格證據：持倉明細（到期日分佈、加權久期）與估值日。
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託管與審計 (5)
| 資產由誰託管，託管模式是獨立託管還是自營保管？
為什麼問：自營保管意味著資產混同風險。
去哪裡查：香港公司註冊處綜合資訊系統 ↗
合格證據：託管協議關鍵頁（託管人、賬戶性質、隔離條款）。
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| 託管方是否持牌或受監管，監管者是誰？
為什麼問：無監管託管方無法提供獨立第三人證據。
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合格證據：託管方牌照/登記資訊與監管機構名稱。
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| 審計方是誰，最近一次審計意見型別與基準日？
為什麼問：非標意見或長期未審計是最強風險訊號之一。
去哪裡查：香港公司註冊處綜合資訊系統 ↗
合格證據：審計報告封面與意見段（含事務所名稱、簽署日、意見型別）。
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| 是否有定期的儲備金或資產存在證明報告？
為什麼問：沒有定期證明，規模數字無法被獨立驗證。
去哪裡查：香港公司註冊處綜合資訊系統 ↗
合格證據：最近一期報告連結與頻率承諾（月/季），以及出具方。
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| 破產隔離安排如何設計（SPV、信託或賬戶隔離）？
為什麼問：隔離失效時投資者權益與發起人資產混同。
去哪裡查：香港公司註冊處綜合資訊系統 ↗
合格證據：法律意見書或結構說明中的隔離條款原文。
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鏈上與流通 (5)
| 合約地址與所在鏈是什麼，部署者是誰？
為什麼問：合約地址錯誤會導致後續全部鏈上結論失真。
去哪裡查：Etherscan 區塊瀏覽器 ↗
合格證據：區塊瀏覽器地址頁（含鏈標識、部署交易雜湊）。
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| 合約是否可升級，管理員許可權是否集中？
為什麼問：可升級且許可權集中意味著單點作惡可能。
去哪裡查：Etherscan 區塊瀏覽器 ↗
合格證據：合約許可權清單（owner/minter/pauser 地址與多籤情況）。
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| 鏈上規模、持有人數與前十大持有人佔比是多少？
為什麼問：集中度過高時二級價格易被操縱。
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合格證據：瀏覽器持倉分佈截圖 + 抓取區塊高度與時間。
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| 是否在交易所掛牌，交易對與流動性如何？
為什麼問：未掛牌或深度極差的代幣難以實現退出。
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合格證據：交易所行情頁連結 + 近 30 日成交資料。
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| 是否存在轉賬限制、白名單或凍結機制？
為什麼問：凍結機制直接影響資產可轉移性。
去哪裡查：Etherscan 區塊瀏覽器 ↗
合格證據：合約原始碼中的限制函式或發行檔案中的相關條款。
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風險與爭議 (5)
| 是否存在媒體質疑、爭議事件或訴訟？
為什麼問：負面資訊往往先於官方披露出現。
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合格證據：至少兩條獨立來源（原文連結 + 釋出時間），並核對當事人回應。
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| 關聯方或同一控制人名下是否存在風險主體？
為什麼問：關聯風險是准入審查的必要一環。
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合格證據：關聯方清單（登記冊口徑）+ 各自的風險狀態留痕。
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| 是否發生脫錨、兌付逾期或暫停贖回？
為什麼問：歷史兌付異常是最強的違約前瞻指標。
去哪裡查：CoinGecko ↗
合格證據：價格/兌付記錄時間軸 + 官方說明連結。
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| 是否存在關鍵人依賴（核心團隊、技術提供方）？
為什麼問：關鍵人離職或技術方終止會中斷專案運轉。
去哪裡查：香港公司註冊處綜合資訊系統 ↗
合格證據：團隊與供應商清單，及核心人員的公開履歷。
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| 是否有法律意見書，其結論與適用邊界如何表述？
為什麼問：意見書的假設與限制決定了結論可用範圍。
去哪裡查：香港公司註冊處綜合資訊系統 ↗
合格證據：意見書全文（重點關注假設、限制、適用法域與日期）。
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持續監控 (5)
| 牌照狀態是否納入變更監控（有效→暫停/撤銷）？
為什麼問：牌照變化是最需要即時響應的紅級訊號。
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合格證據：監控配置截圖 + 最近一次檢查時間。
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| 所關注法域是否納入新規與處罰監控？
為什麼問：監管變化會改變既有結論的前提。
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合格證據：監控規則說明 + 觸發記錄樣例。
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| 鏈上規模是否納入異常變動監控（如 7 日 ±30%）？
為什麼問：規模驟變通常先於公告出現。
去哪裡查：DefiLlama ↗ · 本站全市場庫 →
合格證據：監控閾值設定 + 至少一次觸發記錄。
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| 儲備金報告是否按承諾頻率出具，逾期是否有提醒？
為什麼問：報告逾期是儲備金類專案的高頻風險。
去哪裡查：香港公司註冊處綜合資訊系統 ↗
合格證據：出具時間表 + 逾期天數計算規則。
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| 掛牌與下架狀態是否納入監控？
為什麼問：下架直接影響退出路徑與估值。
去哪裡查：CoinGecko ↗ · 本站全市場庫 →
合格證據：交易所符號交叉檢查記錄（含檢查日期）。
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機構與專業服務
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365rwa.vip《盡調清單生成器》，資料核實日期 2026-10-28，https://365rwa.vip/checklist/